Plan de Negocio para Consultoría: Guía Detallada

Desde abrir una ferretería o un bar hasta montar un ecommerce o convertirse en fotógrafo freelance, empezar un negocio es una aventura que no se puede tomar a la ligera. Sacar adelante una idea de negocio o hacer realidad el proyecto de nuestros sueños requiere una inversión importante de recursos.

Un plan de negocios bien estructurado es más que un documento: es el mapa que guía tu empresa hacia el éxito. Es un documento que establece los detalles de tu negocio.

Un plan de negocio es un documento escrito que concreta los objetivos de una empresa y cómo planea alcanzarlos. Porque, aunque es especialmente útil para nuevas ideas de negocios, todas las compañías deberían tener un plan de negocios definido, sin importar su tamaño o trayectoria.

Con estos consejos, podrás aumentar tus probabilidades de éxito. Las escuelas de negocios más prestigiosas enseñan a preparar planes de negocio por una razón. Además, te permitirá identificar los recursos que necesitas. Otra ventaja de hacer un business plan es que sirve como herramienta de comunicación. Permite a los empleados comprender la visión y los objetivos de la empresa.

Asegúrate de sentar bien los cimientos sobre los que construirás tu empresa. Además, recuerda revisar el documento de forma regular. ¿Te has preguntado alguna vez por qué fracasan las empresas? Si otros emprendedores se equivocaron, aprende de estos tips para evitar pasar por lo mismo.

Elaborar un plan de negocio es crucial porque proporciona una hoja de ruta detallada que guía el desarrollo y la gestión de la empresa. Permite a los emprendedores evaluar la viabilidad de su idea, identificar riesgos potenciales, establecer objetivos realistas y definir estrategias para alcanzarlos.

Al aplicar los conceptos y ejemplos que te he proporcionado, podrás visualizar de manera más sólida la viabilidad de tu idea de negocio, identificar oportunidades y desafíos, establecer estrategias sólidas y establecer metas alcanzables.

Al hacer las preguntas claves para elaborar un plan de negocio sólido y efectivo, te estás equipando con las herramientas necesarias para guiar el rumbo de tu empresa hacia el éxito. Cada interrogante abordado es una pieza fundamental en la construcción de una estrategia empresarial robusta y bien fundamentada.

¿Cuál es el objetivo del plan de negocio?

Por todo ello, es más fácil conseguir financiamiento con un business plan. La naturaleza de un plan de negocio depende de muchos factores, casi todos relacionados con el tipo de empresa a la que esté destinado.

Estructura General de un Plan de Negocios

Como hemos comentado anteriormente, no existen planes de negocios iguales. Aunque en líneas generales todos siguen una estructura similar, cada uno se adapta a las necesidades de la empresa o futura empresa.

Los elementos clave que deben incluirse en un plan de negocio son: resumen ejecutivo, descripción de la empresa, análisis de mercado, productos o servicios ofrecidos, estrategia de marketing, plan operativo, recursos humanos, plan financiero, riesgos y contingencias, y apéndices.

1. Resumen Ejecutivo

En el resumen ejecutivo, se resume de manera concisa y clara la visión general del plan de negocios, incluyendo la misión, objetivos, estrategias clave y proyecciones financieras resaltantes. Posiblemente la sección más importante. Incluye descripción de la misión de la empresa, proyección financiera, objetivos, ventajas competitivas y detalles informativos de la compañía.

El resumen ejecutivo debería ocupar una página y abarcar los siguientes puntos clave. Para hacerlo, puedes apoyarte usando la plantilla de HubSpot para hacer un resumen ejecutivo.

2. Descripción de la Empresa

La descripción de la empresa proporciona detalles sobre la historia, la misión, la visión, los valores fundamentales y la estructura organizativa de la empresa. Aquí tienes la oportunidad de ofrecer un resumen de lo que hace tu compañía, cuál es su misión, su estructura comercial y los datos de los propietarios del negocio.

Empieza por describir el problema que quieres abordar. A continuación deberás describir tu empresa. A continuación, explica cómo planeas solucionarlo y qué papel tiene tu producto o servicio en esa solución. Incluye descripciones curriculares breves de cada miembro del equipo y destaca cualquier experiencia y formación relevantes para justificar por qué esos empleados son ideales para sus cargos.

3. Análisis de Mercado

En el análisis de mercado se examinan aspectos como la demanda del mercado, la competencia, las tendencias del sector, el perfil del cliente objetivo y las oportunidades y desafíos existentes en el entorno empresarial.

Una de las primeras preguntas que deberías considerar cuando evalúes tu idea de negocio es si esa propuesta tiene un lugar en el mercado. Debes ser específico: si planeas vender ropa de cama, no debes incluir en tu mercado objetivo simplemente a todas las personas que duermen en una cama. Primero debes enfocarte en un grupo de clientes más pequeño, por ejemplo, adolescentes de familias de clase media.

Después podrías responder las siguientes preguntas: ¿cuántos adolescentes de familias de clase media hay actualmente en tu país? ¿Qué tipo de ropa de cama suelen necesitar? Incluye el análisis de investigación que otras personas o compañías hayan realizado y también la exploración que hayas llevado a cabo tú mismo, ya sea mediante encuestas, entrevistas u otros métodos. En esta sección, también debes incluir un análisis competitivo. Análisis de la competencia, su influencia en el sector y puntos fuertes y débiles.

4. Productos o Servicios Ofrecidos

Aquí se detallan las características, beneficios y propuesta de valor única del producto o servicio que la empresa ofrece.

5. Estrategia de Marketing

En este punto debes desarrollar tus estrategias integrales de marketing y ventas, que deben incluir cómo planeas vender tu producto. En lo que respecta a las ventas, deberás responder las siguientes preguntas: ¿cuál es tu estrategia de ventas?, ¿cuál será tu equipo de ventas y cómo planeas su crecimiento a lo largo del tiempo?, ¿cuántas llamadas necesitarás realizar para concretar una venta?, ¿cuál es el precio promedio por venta?

Este análisis es muy útil para establecer los mecanismos de marketing, como puede ser una estrategia de correos electrónicos o crear un blog empresarial. Una parte esencial de la estrategia de marketing es definir bajo qué criterios serán captados los prospectos, una vez que interactúen con alguno de tus contenidos. Diré que este es el puente entre el marketing y la estrategia de ventas, y constituye una especie de filtro.

6. Plan Operativo

Asegúrate de hablar con un asesor de negocios para tener un enfoque más amplio de las estrategias que se están implementando en la industria a la que pertenece tu empresa. Analiza la competencia e incluso reproduce algunas de esas estrategias, si es necesario. Lo importante es poner sobre el papel más de un plan de acción, en caso de que ocurra algo inesperado en el mercado: fluctuación de precios, desabasto, acaparamiento por parte de grandes corporativos.

Cuando estés listo, asegúrate de desglosar los objetivos, como se muestra en la plantilla.

7. Plan Financiero

El plan financiero detalla las proyecciones financieras de la empresa, incluyendo ingresos, gastos, flujo de efectivo, inversión inicial, punto de equilibrio, presupuesto y rendimiento financiero previsto.

Incluye los costes de personal, desarrollo, producción, marketing y cualquier gasto relacionado con el negocio. En este apartado sería interesante incluir también una aproximación a un plan de compras previa investigación de las necesidades de bienes, servicios y obras del negocio durante los primeros dos años de vida de la empresa.

Los costes iniciales hacen referencia a los recursos que necesitarás para poner en marcha tu negocio (y un estimado del coste de cada uno de esos recursos). ¿Alquilarás un espacio de oficina?, ¿necesitarás un ordenador?, ¿un teléfono? Realiza una lista de estas necesidades y cuánto costarán; sé honesto y evita gastos innecesarios cuando elabores tu presupuesto.

Una vez que hayas desarrollado tus costes, deberás justificarlos con un informe detallado de tus proyecciones financieras. Es particularmente importante si buscas inversiones para tu empresa.

Por último, viene el cálculo del presupuesto. Esta etapa del plan de negocios será mucho más voluminosa de lo que imaginas, así que considera un plazo extra para redactar esta sección del documento.

Ejemplos y Plantillas de Planes de Negocio

Una vez definido lo que es un plan de negocios, y después de haber explicado sus partes y mostrado ejemplos y plantillas, el siguiente paso es elaborar el plan para tu propio negocio, tras la fase de absorción de los conceptos clave y de la esencia de lo que es un plan de negocios óptimo.

Después de repasar esta lista de ejemplos, seguramente estás listo para crear tu propio plan. Para ello hay dos caminos: comenzar desde cero o aprovechar la plantilla de plan de negocios que hemos preparado en HubSpot para agilizar este proceso.

• 1. HubSpot: La compañía de Bill Gates ofrece de forma gratuita plantillas de plan de negocio en español para Word y Power Point.
• 2. HubSpot CRM: La plataforma de CRM proporciona de manera gratuita un modelo para elaborar un plan de negocio enfocado en la estrategia de ventas de una empresa, además de consejos para el diseño del plan.
• 3. Revista Emprendedores: La revista Emprendedores recoge un completo plan de negocio para poner en marcha una tienda de ropa, así como ideas para desarrollar un plan en el mismo sector.
• 4. Shopify: La empresa canadiense de comercio electrónico ofrece un buen ejemplo de plan de negocios como guía y referencia para la formación de una tienda online de ropa ficticia, llamada I’ll Be Denim. La guía incluye todos los apartados imprescindibles para la elaboración de un buen plan de negocios.
• 5. Lifeder: Lifeder, web de contenido educativo, nos presenta una completa guía sobre cómo hacer una descripción de negocio y pone como ejemplo la empresa real ZTE Corporation, con sede en Shenzhen, China. Este resumen se compone de una introducción con los fundamentos de la compañía, objetivos, visión y misión corporativa y un portafolio de productos.
• 6. ThoughtCo.: El sitio ThoughtCo., especializado en contenido didáctico, ofrece un extenso plan de negocio para la firma inventada Acme Management Technology, un distribuidor de productos informáticos. El plan es especialmente interesante por su amplio análisis de la industria, competencia, patrones de compra del cliente y patrones de distribución. Por otro lado, aunque no están presentes en el ejemplo, se mencionan varios anexos referentes a un portafolio de anuncios y folletos y documentos de ventas de años anteriores.
• 7. Blog de Consultoría Financiera Kerfant: El Blog de Consultoría Financiera Kerfant propone un plan de negocio para la creación de una agencia de marketing digital.
• 8. PandaDoc: Esta plataforma de gestión de documentos ofrece para su descarga una plantilla con la documentación necesaria para elaborar un plan de negocios.
• 9. Agencia Federal de Pequeños Negocios de Estados Unidos (SBA): La Agencia Federal de Pequeños Negocios de Estados Unidos (SBA, por sus siglas en inglés) ofrece en su sitio web modelos gratuitos de planes de negocio para usar a modo de inspiración para cualquiera que quiera fundar una empresa.

Tipos de Planes de Negocio

El más común. Es más detallado, integral y requiere más tiempo. Menos común. Ofrece un enfoque de alto nivel y solamente contiene elementos clave resumidos en apenas una página.

Consejos Adicionales

En la actualidad los planes comerciales son más breves y concisos que antes. Por supuesto, es útil que conozcas todos estos detalles porque quizá los requieras más adelante, pero en tu plan comercial solo debes incluir los elementos fundamentales. Tu plan comercial no debería ser solo fácil de leer, sino que los lectores también deberían tener una vista general de él de forma rápida. El formato desempeña un papel particularmente importante: usa encabezados y viñetas, resalta o usa negritas para destacar las líneas o métricas clave. Recuerda que tu plan comercial es un documento dinámico. Eso significa que puedes ponerlo al día si las cosas cambian.

Es muy importante que ajustes tu discurso a tu audiencia. No es lo mismo hablar con un banco, que hablar con la administración pública o con un inversor.

• Banca: Por ejemplo, si te diriges a un banco, deja claro cómo podrá recuperar su dinero.
• Administración pública: En cambio, si te diriges a la administración pública, lo mejor es que hagas énfasis en el objetivo que se persigue: ¿creación de empleo? ¿desarrollo del territorio?
• Inversores: Por otra parte, si te diriges a un fondo de capital riesgo o a un business angel porque estás buscando inversión, tendrás que dejar claro cómo podrán salir del negocio (lo que en inversión denominamos «exit»). Al fin y al cabo son inversores, con lo cual una de las cosas que valoran a la hora de tomar la decisión de inversión es tener claro cómo desinvertir (salir del negocio).

Como has visto hasta ahora, elaborar un plan comercial es intuitivo y lógico; sin embargo, es fácil cometer algunos errores comunes. Hace algunos años, era común ver planes comerciales bastante complejos. Lo más importante de un plan comercial es el contenido y cuán realizable y objetivo es. Entiendo que la presentación de tu plan comercial es un aspecto importante; pero no te desgastes en elementos estéticos o que no sean significativos dentro de su ejecución y presentación. Es común confiar en demasía en lo que hacemos. Tanto, que a veces olvidamos examinar todos los escenarios posibles dentro de la planeación, independientemente de su naturaleza. Al elaborar tu plan comercial debes ser lo más realista posible. No hay otra manera de decirlo: superar tus propias expectativas podría generar problemas.

O, dicho de otra forma, aprende a hacer más con menos. Es común escuchar a emprendedores que afirman que para tener éxito es necesario añadir procesos complejos a todas las operaciones. Aprovecha la tecnología como los chatbots o las herramientas de automatización para liberar el tiempo de tu fuerza de ventas. Lo que no se mide no puede mejorarse. Una vez que hayas elaborado tu plan comercial, define qué métricas utilizarás para determinar si su ejecución está siendo exitosa o no. Así, podrás corregir en tiempo real las acciones que llevas a cabo para garantizar resultados positivos y que le permitan a tu negocio crecer según tus expectativas. ¿Tu estrategia no está funcionando? ¿Los datos no son esperanzadores? ¡No pasa nada! Ajusta tu plan comercial y su ejecución cada vez que sea necesario. La tecnología es tu aliada.

Pasos para Crear tu Plan de Negocio

El primer paso para crear un plan de negocios es descargar la plantilla de plan de negocios que te facilito en este artículo. La descarga se realizará automáticamente. Para comenzar, solo tienes que personalizar la portada del documento de tu plan de negocios. En el apartado para crear la misión y visión de tu empresa puedes explicar los aspectos que le dan su razón de ser a la organización. El capital humano de tu empresa está constituido por el equipo de trabajadores de las diferentes áreas que la componen. Si aún no cuentas con todas las áreas que te gustaría tener, puedes comenzar a perfilar esa estructura con un organigrama que se irá llenando con el tiempo, conforme realices nuevas contrataciones. Los objetivos de tu estrategia de marketing son vitales para el éxito de tu plan de negocios. Para que no pierdas ningún detalle, te recomiendo que tu equipo de marketing se encargue del análisis y la propuesta de este apartado. Difícilmente las empresas pueden crecer sin las herramientas necesarias. Por eso, en un plan de negocios se debe incluir un análisis de la situación actual y la situación futura (a mediano y largo plazo) en cuestión de tecnología. Para eso sirve esta sección de la plantilla.

Este análisis debe incluir tu propuesta de valor y las ventajas competitivas con las que cuenta la empresa. Como parte de tu posicionamiento en el mercado, el análisis de competencia complementa el paso anterior.

Espero que esta guía te haya ayudado a tener una idea más completa sobre cómo elaborar tu plan comercial. Sé que es un proceso riguroso y exigente. Hoy es el día de hacer realidad tu idea de negocio.

El Tiempo y Costo de Elaborar un Plan de Negocios

El tiempo que se necesita para preparar planes de negocio depende mucho de varios factores. Puede llevar desde unas pocas semanas hasta varios meses. Algunas secciones pueden requerir más tiempo que otras, como la estrategia de marketing y ventas, por ejemplo. El plan financiero también puede requerir más dedicación.

El coste en sí de elaborar un business plan puede ser mínimo o nulo. Hay personas que de manera autónoma se ocupan de preparar el suyo. Sin embargo, si decides formarte o solicitar servicios de un consultor, el coste puede ser mayor o menor según el prestigio y la experiencia de los profesionales. Los costes pueden oscilar entre 50 y 300€ por las herramientas, y 1.000€ y 5.000€ por el asesoramiento de un consultor experto.