Franquicias Financieras Gratuitas: Información Clave para Emprender

¿Quieres emprender en el sector de los servicios financieros y no sabes por dónde empezar? En la actualidad, para aquellos emprendedores que buscan una franquicia gratis e innovadora con canon de entrada cero, solo se trata de dar con aquella que se adapta a él. Las denominadas franquicias gratuitas son la oportunidad ideal para los emprendedores de iniciarse en el mundo empresarial de la mano de un modelo de negocio de éxito probado como es la franquicia.

Aquí te contamos las ventajas que tiene abrir una franquicia de servicios financieros y te mostramos algunas de las mejores opciones del mercado. Se trata de un sector en el que es fácil crecer si se tienen o adquieren los conocimientos necesarios para ello. Destaca como perfil de franquiciado aquellas personas con formación en el ámbito de las finanzas y la economía que tenga espíritu comercial, y es una opción ideal para el autoempleo.

¿Qué es una Franquicia?

Cuando hablamos de franquicias nos referimos, según la RAE, a “una concesión de derechos de explotación de un producto, actividad o nombre comercial, otorgada por una empresa o una o varias personas en una zona determinada”. En este caso, el franquiciador cobrará al franquiciado una cantidad estipulada en el acuerdo entre ambos, de manera que durante un tiempo determinado (también fijado en el acuerdo), el franquiciado tendrá derecho a explotar la marca comercial de un modo especificado (ya que el franquiciado tendrá que seguir unos estándares de actuación de acuerdo al know-how de la marca comercial).

No podrá, por lo tanto, establecer sus propios precios o implantar nuevas herramientas de marketing, ya que esto podría dañar la imagen de la marca comercial de la franquicia en cuestión.

Ventajas de las Franquicias

• Obtendrás todo el Know-how de una gran empresa con años de experiencia.
• Esto te aportará la actitud adecuada ante tus clientes, quienes, además, te conocerán bien porque gozas del prestigio de una gran marca, respetada en el sector.
• Un equipo de profesionales supervisará tus movimientos en caso de necesitar apoyo.
• Contarás con un asesoramiento técnico al instante.
• El prestigio no dejará de crecer gracias al departamento de marketing y publicidad. La franquicia se encarga, en la mayoría de los casos, de hacer a la marca visible.

El Auge de las Franquicias de Finanzas y Seguros

En un mundo tan cambiante siempre hay que estar atento a las nuevas demandas y tendencias del mercado. Tras todo lo visto no es de extrañar que estemos ante un verdadero auge en cuanto a la demanda de las franquicias de finanzas y seguros. El desarrollo tecnológico ha hecho desencadenarse un verdadero torrente de innovación dentro del sector, encontrando nuevas maneras y campos donde invertir.

Con los seguros lo que buscamos es proteger tanto a los nuestros, como a nuestro negocio y a nosotros mismos. Existen tantas variables financieras como pueda imaginar una mente emprendedora y tantos tipos de seguros como necesidades personales. A la incipiente necesidad de los mercados y los pequeños inversores de no dejar el dinero estancado, si no mantener un flujo constante de inversión, hay que sumarle la aparición de internet. No como servicio en sí, si no como herramienta financiera. Internet ha marcado un antes y un después y ya forma parte de nuestro día a día para hacer compras y ventas con total seguridad.

Claves para Elegir una Franquicia Financiera

Esta es la gran cuestión: ¿Cómo elegir tu franquicia de Finanzas y Seguros? ¿Cómo acertar al seleccionar una marca franquiciadora?

• ¿Seré capaz de vender los servicios de la franquicia? El principal punto a vender es saber si podré vender los servicios.
• ¿Me aportará clientes la marca? Un aspecto a valorar es si la marca tiene nombre y me facilitará la venta.

Puntos Clave a Entender

• ¿Dónde y cómo se captan los servicios? Un tema clave a entender es cómo se venden los servicios. Debemos saber los sistemas de captación que se usan y cuánta venta viene de cada canal. En este sentido nos debemos ocupar en saber qué parte viene del local y qué parte viene de la venta de visitas a empresas.
• ¿Cómo son los productos a vender?, ¿los entiendo? Debo conocer bien el servicio.
• ¿Quién es el cliente? Debemos profundizar en quien es el target de clientes, qué perfiles hay y qué peso tienen en la facturación. ¿Cómo compra?, ¿por qué compra?
• ¿Cuál es el ratio de pérdida de clientes del negocio? Para tener una buena comprensión del negocio, también deberemos conocer el ratio de pérdida anual de clientes, ya que afecta a la cartera media que se tiene.

Algunas Franquicias Gratuitas y Económicas

Hay que tener cuenta que lo económico y la inversión no son los factores más importantes para impulsar un negocio. Una marca potente, que cuente con la regulación adecuada, un local bien ubicado o un dominio web correctamente posicionado, junto a la óptima preparación del emprendedor, son las claves necesarias para llevar a cabo una evolución exitosa de un negocio.

Siguiendo esa línea, presentamos a continuación una selección de algunas marcas sin canon de entrada, que garantizan todos los puntos a seguir para el buen desarrollo de la franquicia:

• Inmohappy: Apuesta por un negocio digital e innovador en el sector inmobiliario. Inversión total: 2.400€.
• Devuelving: Ofrece la oportunidad de montar tu propia tienda online. Inversión total: 3.250€.
• La Casa de las Latas: Dedicada a la comercialización de regalos enlatados. Inversión total: entre 3.000 y 8.000 euros.
• ARD Media: Ofrece diferentes servicios web para tu negocio. Inversión total: 1.500 euros.
• 117 Social Media: Consultoría de marketing. Inversión total: 3.117 euros.
• Realty Plus: Franquicia inmobiliaria especialista en el marketing inmobiliario. Inversión total: 16.000 euros.
• Adaix: Ofrece la posibilidad de unirse a su red de franquicias e integrarse en un modelo de negocio autosuficiente. Inversión total: 10.000 €.
• Alquilofacil: Ofrece a sus franquiciados el desarrollo de tu propio negocio en uno de los sectores más dinámicos de la actualidad. Inversión Total: 3.000 €.
• Best House: Red de franquicias que a nivel nacional centra su actividad en garantizar sus servicios y prestaciones ante notario. Inversión Total: Desde 0 Euros.
• Buball: Presenta el fútbol burbuja, la nueva cara del deporte más popular. Inversión Total: 5.000 euros.
• ¡Help! Piojitos: Franquicia de salud y cuidado personal que nace de la necesidad en el mercado nacional de profesionales que ayuden a solucionar un problema. Inversión Total: 5.000 - 9.000 €.
• Lysus Consulting: Compañía fuertemente consolidada tanto en el sector de las nuevas tecnologías, como en el de consultoría jurídica y formativa a empresas. Inversión Total: 300 €.
• Opencel: El centro que te da la oportunidad de obtener unos resultados estéticos globales. Inversión Total: canon de entrada de 0 euros.

Además de las franquicias gratuitas, existen numerosas opciones económicas en diversos sectores. A continuación, se presentan algunas de ellas:

• Puff Cigarette Iberia: Franquicia de cigarrillos electrónicos. Inversión requerida: 12.000€.
• Smoke Quality: Otra cadena de cigarrillos electrónicos. Exige 7000€ de inversión.
• Happy Smoky: Sistema diseñado para satisfacer al cliente en su batalla contra el tabaco. Inversión variable según el formato.
• CajaOro: Franquicia de compra-venta de metales preciosos y joyas. Inversión requerida: 12.000€ más circulante.
• Compro Oro City Finance: Negocio con gran rentabilidad. Inversión requerida: 8.995€.
• AZV asesores: Asesoría laboral, fiscal y contable. Inversión requerida: 15.000€.
• Ocionea: Negocio tecnológico sin local. Inversión total: 2.000 €.
• CityPlan: Aplicación gratuita para teléfonos y tablets. Inversión que va desde los 600 a los 3.000 €.
• Dream Event: Expertos en despedidas de solteros/as y todo tipo de eventos. Inversión requerida: 15.000€.
• Klasiks: Marca de moda femenina. La inversión requerida para abrir una tienda Klasiks es de 18.900€.

Financiación para Franquicias

En los últimos años, aquellas personas que han intentado abrir una franquicia han encontrado problemas a la hora de encontrar la financiación para franquicias necesaria para desarrollar este modelo de emprendimiento. De modo que aquellos que no contaban con recursos propios o fuentes de financiación privada alternativas a los préstamos y créditos no bancarios (como son la familia y los amigos), veían mermadas las posibilidades de poder abrir este tipo de negocios.

Por lo tanto, la primera de las opciones de financiación para franquicias son los acuerdos especiales de préstamos y créditos entre franquicias y entidades financieras. En segundo lugar nos encontramos con la fuente de financiación más tradicional, que no es otra que los créditos y préstamos aprobados por entidades bancarias. En este caso, el banco impondrá una serie de requisitos para otorgar la financiación, entre ellos que el propio franquiciado aporte al menos el 30% de la inversión a través de tus recursos propios.

Otra de las modalidades de financiación para franquicias a las que se ha acudido tras la crisis financiera en la que nos hemos visto inmersos, es la capitalización del desempleo en un pago único. Esta modalidad facilita las iniciativa de empleo autónomo abonando el valor actual en un solo pago el importe de la prestación por desempleo a las personas beneficiadas.

Diez Franquicias de Servicios Financieros Destacadas

Si quieres emprender en el sector de los servicios financieros, aquí te mostramos algunas opciones:

1. Quita Deudas: Especializada en el asesoramiento y la negociación de la Ley de Segunda Oportunidad.
2. Tu Solución Hipotecaria: Especializada en la intermediación financiera.
3. Best Credit: Ofrece financiación con las mejores condiciones del mercado.
4. Mr Gold: Especializada en la compra y venta de oro, joyas y relojes de segunda mano.
5. QuickGold: Líder en el sector de la compra de oro, empeños y cambio de divisa.
6. Agencia Negociadora: Especialista en la intermediación financiera.
7. Kìron: Especializada en la intermediación de crédito.
8. GS Financial: Especialista en hipotecas y financiación para empresas y profesionales.
9. Tus Mejores Hipotecas: Pionera en la creación de la franquicia financiera virtual de Portugal y España.
10. CreditServices: Ofrece soluciones financieras a empresas y particulares.

Descripción Detallada de Algunas Franquicias

• Quita Deudas: Esta enseña de recién incorporación al mercado, es la primera franquicia especializada en el asesoramiento y la negociación de la Ley de Segunda Oportunidad, un proceso administrativo cada vez más demandado, en el que la central de Quita Deudas ofrece una solución tangible junto con un equipo especializado. Esta enseña le ofrece a sus franquiciados un negocio competitivo en el mercado que cuenta con algunas ventajas como formato económico de franquicia, fuerte acción de captación de clientes, respaldo de grandes plataformas profesionales y particulares, concepto de franquicia único, soporte continuado de la central y constante innovación, entre otras.
• Tu Solución Hipotecaria: Tu Solución Hipotecaria es una enseña especializada en la intermediación financiera, con más de veinte años de experiencia en el sector, cuyo principal objetivo es la búsqueda de la mejor solución hipotecaria adaptada al perfil y a las necesidades de cada cliente. Tu Solución Hipotecaria ofrece tres tipos de servicio, piden hipoteca, mejoran las condiciones de las hipotecas y dan otros servicios financieros como préstamos personales, a pymes, etc. Desde la central franquiciadora ofrecen a los emprendedores o inversores que quieran abrir una franquicia de Tu Solución Hipotecaria, contactos de potenciales clientes, analistas que den asesoramiento de la mejor opción para el cliente en un plazo de 24 a 48 horas y se encargan de la gestión y tramitación de la operación con la entidad financiera, entre otras ventajas.
• Best Credit: La franquicia Best Credit pertenece al Grupo Best, que cuenta con más de treinta años de experiencia en el sector inmobiliario y financiero, y destaca por ser la única empresa franquiciadora que garantiza ante notario las prestaciones y condiciones de sus franquiciados. Best Credit ofrece financiación con las mejores condiciones del mercado tanto particulares como para empresas, con una amplia gama de financiaciones, productos financieros y bancarios. A sus franquiciados les ofrece algunas ventajas como formación ilimitada y gratuita en todas las áreas del negocio, asistencia integral, permanente y personalizada, exclusividad territorial y duración del contrato a elección del franquiciado, entre otras muchas ventajas más.
• Mr Gold: Esta enseña está especializada en la compra y venta de oro, joyas y relojes de segunda mano. Mr Gold cuenta con más de diez años de trayectoria en el sector y destaca por ser un concepto innovador en el mercado, con un gran potencial de crecimiento. Mr Gold le ofrece a sus franquiciados algunas ventajas como amortización de la inversión en el primer año, estudio de mercado y búsqueda de local, entrega llave en mano, libertad e negociación y de venta de oro, formación completa y gratuita, y software exclusivo, entre otras ventajas.
• QuickGold: QuickGold, con más de veinte años de experiencia en el sector financiero, es líder dentro del sector de la compra de oro, empeños y cambio de divisa. Destaca por ofrecer a sus clientes transacciones seguras, cercanas y flexibles. QuickGold le ofrece al franquiciado una fórmula de negocio contrastada en el mercado, formación completa, asesoramiento en la búsqueda de local, participación en la selección y formación del personal, y seguimiento contante y continuo del funcionamiento del negocio, entre otras muchas más ventajas.
• Agencia Negociadora: Esta enseña, con más de veinte años de trayectoria en el sector, es especialista en la intermediación financiera, especialmente en todo lo que concierne a la obtención de financiación para particulares. Cuenta con acuerdos con las principales entidades bancarias, tanto nacionales como internacionales. Agencia Negociadora de Productos Bancarios le ofrece a sus franquiciados sus conocimientos del mercado, sus procedimientos de trabajo, sus sistemas de ofimática y su operativa, entre otras ventajas.
• Kìron: Se trata de una franquicia especializada en la intermediación de crédito, que pertenece al grupo Tecnocasa. El objetivo de Kìron es que todos sus clientes dispongan de un servicio que cubra todas sus necesidades de crédito e hipotecarias. Con más de veinte años de experiencia en el sector, Kìron, desde sus inicios,ha sido un servicio financiero destinado especialmente y en exclusiva para los clientes de Tecnocasa. Dentro de los servicios que ofrece se encuentran hipotecas, agrupaciones de pagos, préstamos personales o productos para la tercera edad, entre otros. Abrir una franquicia de Kìron le garantiza a los franquiciados la seguridad de abrir una franquicia de una marca consolidada en el mercado que además cuenta con el respaldo de Tecnocasa.
• GS Financial: GS Financial es una enseña especialista en hipotecas y financiación para empresas y profesionales, con más de veinte años de experiencia en el sector. Destacan por su servicio de calidad, eficaz y adaptado a las necesidades del cliente, además, tienen colaboraciones con las mejores entidades bancarias y financieras del mercado. GS Financial le ofrece al franquiciado el know-how de la marca, formación inicial y continuada, departamento de atención al franquiciado, departamento de marketing, jurídico y zona de exclusividad, entre otras ventajas.
• Tus Mejores Hipotecas: Tus Mejores Hipotecas, cuenta con quince años de experiencia en el sector financiero y es pionera en la creación de la franquicia financiera virtual de Portugal y España. El franquiciado podrá tener la opción de elegir entre un modelo de negocio digital, a través de la “Oficina Virtual Financiera” o un negocio tradicional con local. La primera opción de franquicia se puede integrar a otro modelo de negocio o empresa como asesorías, gabinetes, consultoras, inmobiliarias, etc. En cuanto a la segunda opción, el franquiciado contará con una oficina de Tus Mejores Hipotecas, con una imagen cuidada y una localización exclusiva.
• CreditServices: CreditServices es una franquicia que ofrece soluciones financieras a empresas y particulares que buscan buenas condiciones de financiación del mercado. Cuenta con veinte años de experiencia en el sector, en el asesoramiento bancario y empresarial a diferentes corporaciones, y es una empresa formada por economistas, abogados y expertos analistas financieros.

Panorama Actual del Sector

El sector de las Franquicias Financieras engloba a aquellas agencias que ofrecen a los clientes potenciales la posibilidad de contratar una serie de productos y servicios financieros. A pesar de la competencia, cada vez están surgiendo más establecimientos y más entidades financieras que incorporan este tipo de oficinas a sus redes. El perfil de franquiciado y emprendedor de estas enseñas está dirigido a personas con perfiles de formación económica y con espíritu comercial. Es ideal como autoempleo.

Estas enseñas cuentan con un total de 7 unidades y 302 unidades de negocio de enseñas que ofrecen sus servicios financieros. Son datos del último Informe de la Franquicia de la consultora de franquicias Tormo Franquicias Consulting. Dicho informe también recoge que este segmento de la franquicia factura 30 millones de euros y realiza una inversión de 15 millones de euros.

Inversión y Rentabilidad

La inversión de las Franquicias Financieras es variable en función a la marca. Kapital Traders, la primera red especializada en franquicia en el mundo del Trading y La Bolsa, requiere una inversión de 3.300 € al inicio + 3.300 € en un año. Como podemos observar, se trata de una inversión asequible si tenemos en cuenta la rentabilidad que acaban generando este tipo de enseñas.

Tipos de Franquicias Financieras

Dentro de estas Franquicias Financieras se encuentran las franquicias de compraventa de oro. Unas enseñas que, en los últimos años, y debido a la crisis, se ha popularizado. Se han convertido en una forma rápida de conseguir efectivo tras vender, normalmente joyas. Además de hacerse más populares y visibles han cambiado la imagen que generan al consumidor/usuario. Un ejemplo es QuickGold que cuenta con más de 16 tiendas repartidas por España.

La Elección de Franquicia

Antes de todo esto y para tomar la decisión de a qué franquicia dirigirme, se debe hacer un estudio de mercado, comprobar qué franquicia encajaría con la zona donde quiero montarla. O al revés: tener clara la franquicia que queremos montar pero no el sitio idóneo. Ambas cosas se responderán a través de un buen análisis de viabilidad que nos de bandera verde o roja de llevar a cabo la apertura de una franquicia.

Ingresos: varían en función del personal. Inversión: Suele ser moderada y dependiente del número de personas en el arranque. En una franquicia financiera, ya sea un negocio de banco o aseguradora, la clave es cuánto se tarda en hacer una cartera de clientes captada que permita cubrir los costes y empezar a hacer beneficios. La clave es captar fondos, primas de seguro y créditos para generar suficientes comisiones.

Análisis de Viabilidad

• ¿Seré capaz de vender los servicios? Un punto esencial para conseguir rentabilidad es que el franquiciado sea comercial.
• ¿Quién es el cliente? Debemos profundizar en quien es el target de clientes, qué perfiles hay y qué peso tienen en la facturación. ¿Cómo compra?, ¿por qué compra?
• ¿Cuál es el ratio de pérdida de clientes del negocio? Para tener una buena comprensión del negocio, también deberemos conocer el ratio de pérdida anual de clientes, ya que afecta a la cartera media que se tiene.

Ventajas de la Franquicia

Una de las ventajas de que tienen las franquicias es la de montar un negocio que ya se conoce, con una marca líder en el mercado e imagen corporativa incluida. Por ello los esfuerzos -y presupuesto- que hay que invertir en marketing para darse a conocer, serán mucho menores que en el caso de las empresas de nueva creación, partiendo entonces nada más abrir con una clientela que ya nos conoce. ¡Qué más se puede pedir!

Best Credit: Un Ejemplo de Franquicia Financiera

Best credit es una Red financiera líder a nivel nacional en número de agencias y acuerdos financieros.

• Garantía contractual de recuperación de la inversión inicial (art.
• compensación económica al 100% (royalty = 0 euros) (art.
• Inversión inicial: 30.000 €
• Royalty: 190 € (con compensación= 0€)
• Canon Publicitario: 18 €
• Zona de exclusividad: Sí
• Amortización inversión: 6 meses
• Vigencia de contrato: A determinar por el candidato
• Superfície Mínima: Mín. 25 m2

Perfil del franquiciado: Persona con experiencia o cualidades empresariales, sentido comercial, capacidad relacional y de convencimiento, dinamismo y capacidad de trabajo, valorar el trabajo en grupo.

Característica	Valor
Inversión Inicial	30.000 €
Royalty	190 € (con compensación= 0€)
Canon Publicitario	18 €
Zona de Exclusividad	Sí
Amortización Inversión	6 meses
Superficie Mínima	25 m2