Las plataformas de equity crowdfunding son vehículos de financiación participativa que ponen en contacto online a inversores y emprendedores. El equity crowdfunding ha emergido como una revolucionaria forma de financiación, conectando a emprendedores con una amplia base de inversores a través de plataformas en línea. En España, estas plataformas han experimentado un crecimiento abismal en los últimos años, impulsando proyectos innovadores y ofreciendo nuevas oportunidades de inversión.
¿Qué es el Crowdfunding?
El Crowdfunding es una forma de recaudar fondos pidiendo a un gran número de personas una pequeña cantidad de dinero a cambio de algún tipo de recompensa exclusiva. Tradicionalmente, la financiación de un negocio, proyecto o empresa implicaba tener que recurrir a grandes inversores y pedirles grandes cantidades de dinero.
El Crowdfunding ha revolucionado la busca de financiación, usando Internet como medio para contactar con miles o millones de potenciales “micro-inversores”. Por lo general, aquellos que buscan financiación crean una campaña para su proyecto en un sitio web o plataforma de crowdfunding. Posteriormente usan las redes sociales, y a familiares y amigos para darle la máxima difusión al proyecto y llegar al máximo número posible de potenciales inversores. Pueden usar las redes sociales, junto con redes tradicionales de amigos, familiares y conocidos de trabajo, para recaudar dinero.
Tipos de Crowdfunding
Existen varias modalidades de crowdfunding según el tipo de recompensa, desde regalos exclusivos hasta derechos y participaciones en la empresa que se crea. A continuación vemos una breve descripción de cada uno de los diferentes tipos de crowdfunding.
Crowdfunding por Donación / Recompensa
Las personas invierten simplemente porque creen en la causa o el proyecto. Se puede también ofrecer recompensas (a menudo llamadas crowdfunding de recompensa), como reconocimientos en la portada de un álbum, entradas para un evento, actualizaciones periódicas de noticias, obsequios y más. Estas recompensas se consideran intangibles.
Los donantes tienen una motivación social o personal para invertir su dinero y no esperan nada a cambio, excepto tal vez para sentirse bien con la ayuda del proyecto. También es posible encontrar proyectos de crowdfunding de recompensa donde el inversor sí obtiene una recompensa tangible. En este caso suele ser el producto final firmado o con algún tipo de característica que lo haga exclusivo.
Crowdfunding de préstamos o Crowdlending
Los inversores prestan su dinero para un proyecto y lo recuperan con intereses. También se llama préstamos de igual a igual (peer to peer, p2p) y permite a los emprendedores acceder a crédito sin pasar por los bancos tradicionales.
Las recompensas son económicas, pero los inversores también obtienen el beneficio de haber contribuido al éxito de una idea en la que creen. En el caso de microcréditos, con los que se prestan sumas muy pequeñas de dinero a proyectos la mayoría de veces en países en desarrollo, se presta sin interés y el beneficio es haber contribuído a un bien social.
Equity Crowdfunding
La gente invierte en una oportunidad a cambio de un porcentaje del capital social de la empresa resultante. El dinero se intercambia por acciones, o una pequeña participación en el negocio, proyecto o empresa. Al igual que con otros tipos de acciones, si el proyecto tiene éxito el valor aumenta, si no, el valor baja. Si la suma de dinero que aporta el inversor es elevada también se le da el derecho a voto en la sociedad.
Oportunidades de Inversión en Equity Crowdfunding en España
Ventajas del Equity Crowdfunding
El equity crowdfunding ha demostrado ser una opción atractiva de financiación para las startups, especialmente aquellas en etapas tempranas que buscan capital para desarrollar y hacer crecer sus negocios. Algunas de las ventajas clave incluyen:
- Audiencia: Al presentar tu proyecto en la web en vez de estar haciendo una propuesta a 10 inversores contactas con miles.
- Agilidad: Una plataforma de crowdequity cubre los servicios necesarios para hacer una ronda sin que tengas que preocuparte por nada más.
- Transparencia: Las plataformas son muy accesibles y transparentes para las empresas.
- Cantidad: Los especialistas coinciden en que este tipo de financiación es compatible con las tradicionales y que abren nuevas ventanas a las startups al permitir a muchas de ellas conseguir dinero en momentos críticos.
¿Cómo Funciona el Equity Crowdfunding?
El equity crowdfunding es una forma de financiación alternativa que permite a las empresas captar capital de un gran número de inversores individuales a cambio de una participación en la propiedad de la empresa. A grandes rasgos, las empresas pueden utilizar plataformas online para recaudar dinero de muchas personas que invierten pequeñas cantidades, en lugar de solicitar préstamos tradicionales a bancos o entidades financieras.
Una startup crea una campaña en una plataforma de equity crowdfunding que debe estar registrada y regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). En la campaña, la startup describe su proyecto, su modelo de negocio, su equipo, sus planes de futuro y la cantidad de dinero que necesita recaudar.
Los inversores analizan las campañas y seleccionan en qué startups invertir. Los inversores invierten dinero en las campañas partiendo de una cantidad económica que suele ser baja y va en aumento durante el proceso.
La startup utiliza el dinero recaudado para financiar su crecimiento según los fines descritos en su plan de negocio. En este apartado se puede incluir la contratación de personal, el desarrollo de productos o servicios, la expansión a nuevos mercados o la realización de actividades de marketing.
Plataformas de Crowdfunding en España
Veamos algunas de las compañías de Crowdfunding más populares en España. En este ránking mezclamos plataformas de diversos tipos de crowdfunding.
Kickstarter
Kickstarter está orientada a proyectos creativos: ayuda a artistas, músicos, cineastas, diseñadores y otros creativos a encontrar los recursos que necesitan. Junto con Indiegogo es uno de los gigantes del crowdfunding.
Indiegogo
Muy similar a Kickstarter. Recoge todas las características que puedes esperar de una de estas plataformas. Es mucho más generalista que Kickstarter. Una de sus características más populares es que puedes obtener el dinero en tu cuenta aunque no llegues al mínimo, lo que puede ser un problema o una ventaja, según lo mires.
Lánzanos
Una de las más conocidas en España. Se trata de una plataforma de crowdfunding generalista donde podrás encontrar todo tipo de proyectos. Además tienen una sección a modo de incubadora para que la gente pueda votar proyectos antes de salir a la búsqueda de inversores.
Verkami
Un crowdfunding creado en Mataró por un padre y sus dos hijos. Se centra en proyectos creativos y tiene una gran tasa de éxito gracias a que los proyectos cuentan con asesoramiento profesional durante toda la campaña.
Ulule
Se anuncian como la primera compañía de crowdfunding de Europa. Se especializan en proyectos de emprendimiento creativos y también emprendimiento social. Han financiado grandes proyectos en Europa como videojuegos comerciales o películas independientes.
Goteo
Una compañía española de crowdfunding cívico a medio camino entre Palma de Mallorca y Barcelona. Comprometida con iniciativas ciudadanas, proyectos sociales, culturales, tecnológicos y educativos.
Arboribus
El objetivo de Arboribus es brindar un espacio a las pequeñas y medianas empresas para que se financien sin tener que recurrir a las fuentes tradicionales. Actualmente han financiado cientos de pymes con más de 18 millones de euros invertidos.
CrowdCube
Una plataforma de equity crowdfunding en la que puedes publicar tu proyecto como emprendedor y obtener financiación a cambio de ceder una parte de tu capital social a los inversores. Además como ocurre con muchas de estas inversiones, suponen jugosos beneficios fiscales para el inversor.
Colectual
Es una plataforma de crowdlending en la que las necesidades de financiación son menores y las medianas empresas pueden buscar la rentabilidad de los inversores minoristas.
Plataformas de Equity Crowdfunding Populares en España
Actualmente, en España existen varias plataformas de equity crowdfunding que ponen en contacto a empresas que buscan financiación con inversores que buscan oportunidades de inversión. Algunas de las principales son:
- Funded: es una de las más populares, con un gran número de empresas y proyectos en su cartera.
- Bricksave: centrada en el crowdfunding inmobiliario con oportunidades de inversión en proyectos de todo el mundo.
Estas son solo algunas de las principales plataformas de equity crowdfunding de mayor popularidad actualmente.
Regulación del Crowdfunding en España
En España, el crowdfunding está regulado por la Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial. Las plataformas de crowdfunding en España están sujetas a la supervisión y autorización de la CNMV, lo que garantiza la transparencia y seguridad en las operaciones.
La regulación del crowdfunding en España se divide en dos categorías principales: el crowdfunding de recompensa y el crowdfunding de inversión. El crowdfunding de recompensa se refiere a aquellas plataformas en las que los inversores reciben recompensas no financieras a cambio de su inversión. Por otro lado, el crowdfunding de inversión se refiere a aquellas plataformas en las que los inversores reciben participaciones en el capital de la empresa a cambio de su inversión.
En general, la regulación del crowdfunding en España tiene como objetivo proteger a los inversores y promover la transparencia en este tipo de financiación. Las plataformas de crowdfunding deben estar autorizadas por la CNMV y cumplir con una serie de requisitos para poder operar legalmente en el país.
Consejos para Inversores
Antes de invertir en equity crowdfunding, es crucial tener en cuenta algunos consejos:
- Información: “Leer con cariño” lo que la empresa te explica. Vas a invertir en pequeñas empresas, dirigidas por gente con equipos pequeños.
- Documentación: Leer después atentamente la documentación que proveen las plataformas de equity crowdfunding. Estas te recomendarán que es importante que entiendas que es un tipo de inversión en el que no puedes arriesgar una gran cantidad de dinero -la media en Capital Cell ronda los 3.000 euros por persona y por inversión-.
- Diversificación: Diversifica tus inversiones para minimizar riesgos.
- Asesoramiento: Pregunta a terceros y busca asesoramiento financiero si es necesario.