Los empresarios ya han asumido que la transformación digital es necesaria y que el marketing es una de las técnicas más empleadas para la comercialización, también lo es en el sector bancario. El marketing bancario se ha convertido en uno de los retos más importantes para el sector financiero.
En el competitivo mundo de las finanzas, las empresas deben mantenerse al día con las mejores prácticas para atraer y fidelizar a sus clientes. En este contexto, el marketing financiero se ha consolidado como una herramienta esencial para lograr una presencia destacada en el mercado.
A medida que la industria financiera se moderniza, las estrategias de marketing se adaptan para ofrecer soluciones personalizadas que permitan a las empresas financieras sobresalir. El marketing financiero es el conjunto de estrategias y tácticas que se implementan en el sector financiero con el objetivo de promover productos y servicios financieros a través de canales de comunicación eficaces.
Esto incluye desde bancos y aseguradoras hasta fintechs y plataformas de inversión. La clave del marketing para instituciones financieras radica en la comprensión de las necesidades y expectativas del consumidor en este sector tan específico. Los clientes de servicios financieros buscan seguridad, confianza y transparencia.
Las estrategias de este tipo de marketing deben ser ejecutadas con mucha precisión, ya que implican la gestión de productos y servicios que afectan directamente la economía de las personas.
¿Conoces cuáles son las tendencias de marketing financiero que más benefician a la banca? La implantación de estrategias de marketing financiero en la banca digital puede mejorar tu negocio con el objetivo de obtener mejores resultado en cuento a la captación de clientes, el crecimiento del volumen contratado, la visibilidad o notoriedad de la marca. Una serie de estrategias ideadas para generar un impacto en el cliente.
En respuesta a los diversos cambios que se han presentado en la banca, el marketing financiero también ha tenido que evolucionar, por lo que ahora las instituciones financieras invierten principalmente en marketing digital, para poder llegar a sus clientes a través de redes sociales, correo electrónico y el marketing de contenido.
Las claves de marketing de un banco 100 por ciento digital: Carlos Espinosa, Bankaool
Estrategias Clave del Marketing Financiero
El marketing, como parte integral de la actividad financiera, tiene como objetivo principal definir de forma reflexiva y metódica las acciones a emprender en un mercado dinámico. Este mercado se caracteriza por cambios constantes y continuos, incluyendo la liberalización financiera, la globalización de los mercados, la desintermediación, los avances tecnológicos y las fluctuaciones en los niveles cultural y económico. Todo esto conforma un escenario altamente competitivo y en constante evolución.
En este contexto, las instituciones financieras se enfrentan al desafío de diferenciarse y atraer a una clientela cada vez más exigente. Para lograrlo, es fundamental implementar estrategias de marketing efectivas que abarquen diversos aspectos clave.
- Sistemas de Información sobre el Cliente y Segmentación de Mercados: En las estrategias actuales del marketing financiero, los sistemas de información sobre el cliente juegan un papel crucial en el proceso de segmentación de mercados. La eficacia de estos sistemas depende de una verdadera cultura comercial en la organización bancaria. El análisis agregado de los datos por segmentos de clientes es un factor clave en un entorno competitivo. La segmentación de la clientela debe ir acompañada de la definición estratégica de la entidad, separando claramente aquellos segmentos considerados fundamentales.
- Estructura de Costes y Estrategia de Precios: Las instituciones que conocen la estructura de costes de los servicios específicos que prestan a segmentos concretos del mercado están en condiciones de utilizar el precio como una estrategia comercial, lo que representa una ventaja competitiva. Esta estrategia permite mejorar la posición competitiva mediante la creación de una imagen de marca, un concepto de calidad o una distribución multicanal.
- Organización Orientada al Cliente: Es fundamental desarrollar una organización orientada al cliente, pensando y actuando de forma armonizada, donde el cliente y el canal de distribución centren la atención de la entidad financiera.
- Planes de Actividad a Corto, Medio y Largo Plazo: La formulación de planes de actividad a corto, medio y largo plazo en la red de oficinas permite tomar decisiones de forma sistemática y estructurada con respecto a la estrategia de la empresa, la coordinación de acciones comerciales y el control de los resultados, así como el inicio de acciones correctoras necesarias.
- Contabilidad Analítica y Control de Gestión: La elaboración de un sistema de contabilidad analítica y de control de gestión permite conocer en tiempo real tanto los costes de la puesta en marcha de nuevos productos y servicios como la rentabilidad esperada o deseada para mantener o captar clientes.
La primera estrategia que debes aplicar es el análisis del comportamiento de los clientes, una forma de adaptarse a las nuevas necesidades de los clientes con el objetivo de adaptarse a las necesidades de los usuarios. Además, estos datos pueden ayudar a la creación de ofertas específicas, contenido segmentado y una experiencia de usuario que aporte un verdadero valor tanto a los clientes que ya utilizan nuestros servicios, como los futuros usuarios. ¡Una forma de personalizar las experiencias de tus clientes!
Los clientes no son números en una tabla de excel, son personas con una familia, un trabajo, un puñado de vivencias y también algunas necesidades. Por eso conseguir emocionarles y que se sientan interpelados es uno de los grandes retos del marketing bancario. Pero antes de generar una atracción en tus clientes, es fundamental que realices un análisis especializado de tus clientes potenciales. También es necesario que analices tu entorno, tanto los bancos que compiten por tus clientes como tu propio banco.
El siguiente paso, después de analizar la empresa y sus clientes potenciales, es definir los objetivos y diseñar las estrategias del plan de marketing digital financiero.
El primer paso para fidelizar a los clientes de un banco o captar nuevos clientes es proceder a la digitalización de tu negocio del sector bancario. No es una opción, ya que si no estás en la red lo más probable es que tus clientes no sepan de tu existencia. Por lo tanto, las entidades financieros han de estar donde están sus clientes. Por esta razón, el smartphone es un canal que no debe faltar en la estrategia global de la empresa. No solo porque es el punto más cercano al cliente, lo lleva consigo 24 horas al día, sino también porque el nuevo consumidor es móvil. En la actualidad, la mayoría de los clientes realiza cada vez más operaciones a través de este medio. Esto es, la banca online evoluciona hacia la banca mobile.
Estrategias de marketing digital
Comienza creando tu propia página web o blog, una plataforma en la que podrás mostrar tus servicios. Esta es una forma de hacer que el usuario este más conectado con el cliente y conozca de primera mano la filosofía de la empresa. Es muy importante que el contenido se publique de forma regular, este actualizado y sea de calidad. Recuerda que la imagen tiene un impacto mucho mayor que las palabras, por ello es fundamental que utilices todo tipo de herramientas digitales.
¿Cuál es la siguiente estrategia para conseguir captar el mayor número de clientes? La digitalización. Esta estrategia permite registrar el comportamiento del público objetivo, para así poder segmentar en función de sus intereses. Esto te ayudara a ofrecer una atención personalizada y generar contenido inteligente, adaptado a las necesidades específicas de cada persona.
¡Vamos a ponernos manos a la obra! Si lo que quieres es llamar la atención de tu cliente para que acuda a contratar los servicios de tu banco, debes optimizar y mejorar la experiencia del usuario. En los últimos años, nuestros clientes potenciales han aumentado el uso de las tecnologías. Navegan desde diferentes dispositivos, manejan más fuentes de información, dedican más tiempo a comparar. Lo que se traduce en un aumento de la exigencia. Por eso es fundamental, que cada contacto del cliente sea perfecto.
Mejora la usabilidad de tus plataformas, conserva la homogeneidad entre los diferentes canales y no olvides la sincronización de los datos del usuario en cualquiera de los puntos de interacción. Un enfoque mobile first hará que el usuario se sienta mucho más cómodo al interactuar con la marca. La sensación de agilidad, ubicuidad y disponibilidad constante será una de tus principales bazas para demostrar que se encuentra ante una compañía que soluciona problemas y ofrece alternativas. Es importante que no sea solo para hacer pequeñas consultas sino para realizar cualquier tipo de actividad.
Por último, no olvides que la seguridad es la base de la confianza para lograr aumentar nuestra cartera de clientes.
Marketing en Redes Sociales
El 80% de los bancos suspende en redes sociales, ¿quieres dar a tu negocio la mayor visibilidad posible y aumentar el tráfico de clientes en tu oficina bancaria? En este apartado te mostraremos las claves para pasar del suspenso al sobresaliente en las redes sociales de tu entidad financiera y conseguir estrategias dignas de un community manager de sobresaliente. La proliferación de perfiles en este tipo de plataformas ha brindado a los bancos una oportunidad para promover y entender mejor a sus clientes. Aunque tenemos que tener en cuenta que cada tipo de empresa requiere de estrategias específicas para realizar una correcta y efectiva gestión de sus canales.
El primer paso para tener éxito en las redes sociales es analizar y conocer a tu cliente, es decir recolección de datos. Es fundamental que estés presente en este tipo de plataformas, ya que la comunicación entre los clientes y la empresa se ha favorecido gracias a las redes sociales. El siguiente paso será poner en marca tus campañas de publicidad en redes sociales. Sin embargo, al igual que con la gestión de la información de los clientes, se debe tener en consideración las regulaciones vigentes que se deben cumplir
No olvides el social listening, ¿pero qué es lo que esconde este concepto? Instagram es una de las redes sociales con más proyección en los últimos años, pero destaca por ser la red en la que los bancos tienen menor masa social, concretamente un 3%. Las entidades financieras utilizan Youtube para producir videos explicativos o tutoriales, una forma de diferenciarse de la competencia.
SEO y Content Marketing
Search Engine Optimization, o más conocido como SEO, es la estrategia digital de posicionamiento SEO en buscadores que se realiza con el objetivo de mejorar la visibilidad de un sitio web en los resultados orgánicos de los diferentes buscadores. En la actualidad, todas las entidades financieras quieren tener su sitio en la red para que los usuarios les encuentren con facilidad y aumentar la visibilidad del banco. Además de las características básicas que deben tener tus canales en la red como la calidad, palabras clave o títulos llamativos, es importante que desarrolles estrategias de content marketing que te diferencien de tu competencia.
Por un lado, es interesante que ofrezcas a tus usuarios material audiovisual para que entiendan mejor los productos que les ofreces. Los videos es importante que tenga un lenguaje precios y entendible, breves, útiles y que te ayuden a posicionar tu marca como un verdadero experto en el tema. Pero sin duda uno de los factores más importantes es la creación de un blog corporativo cuya misión es trasmitir a nuestros usuarios los valores de la marca. En resumen, una forma de acercar la compañía financiera a los clientes e informar sobre tu filosofía empresarial, últimas novedades en la compañía o en el sector bancario y testimonios de clientes satisfechos con tus servicios.
Por otro lado, desarrolla una estrategia omnicanal, enfocada en un excelente servicio a través de todos los medios digitales. El uso de aplicaciones móviles, búsqueda con voz o diseño responsive de todos los canales digitales son algunas de las estrategias que debes emplear para mejorar tu posicionamiento SEO en la web, de este modo aparecerás en las primeras posiciones de los buscadores.
Promociones y Concursos
Los concursos o sorteos son la forma más común de realizar promociones en la red, pero ¿pueden los bancos o entidades financieras realizar este tipo de actividades? La respuesta es sí. Antes de realizar una campaña de promoción debes saber que existen unas reglas específicas para cada una de las plataformas. Además las instituciones financieras están obligadas a seguir otro conjunto de regulaciones.
La sección 5 de la Ley de la Comisión Federal de Comercio trata acerca de actos o prácticas injustas, engañosas o abusivas. Afirma que los mensajes publicados en las redes sociales no deben engañar o ser considerados injustos. Por lo tanto, antes de poner en marcha cualquier tipo de promoción de nuestro banco tienes que asegurarte y verificar que la información compartida sobre el sorteo es precisa y cumple con la legalidad.
¡Ten cuidado! Cuando se trata de concursos, es necesario que elijas tus palabras con mucho cuidado. Asegúrate de consultar con tu equipo legal de la entidad financiera antes de lanzar una campaña.
Estrategias de Retención de Clientes
Si necesitas ayuda para poner en práctica estas ideas de publicidad para bancos o necesitas más ideas de marketing para entidades financieras ponte en contacto con nosotros a nuestra central 917 815 680 o déjanos tus datos al chat que está aquí abajo a la derecha.
- Personalización y Experiencias Adaptadas
- Mejorando la Experiencia del Cliente (CX)
- Programas de Lealtad e Incentivos
- Educación y Recursos Financieros
- Engagement Proactivo del Cliente
- Soluciones Bancarias Innovadoras
La Importancia de la Retención de Clientes en el Sector Bancario, Retener a un cliente existente es más económico que adquirir uno nuevo. Además, Fred Reichheld, de Bain & Company, el inventor del net promoter score, demostró en su investigación que aumentar las tasas de retención de clientes en solo un 5% incrementa las ganancias de un 25% hasta un 95%.
Pero los beneficios de la retención de clientes van más allá de la mera rentabilidad. Los clientes leales se convierten en defensores de la marca, recomendando a amigos y familiares, mientras utilizan más servicios del banco. Esto se traduce en aumento de ingresos, una base de clientes estable y feedback valioso que ayuda a refinar productos y servicios. En resumen, priorizar la retención de clientes es un pilar fundamental para el éxito a largo plazo de cualquier banco.
La Banca de Clientes: Un Enfoque Estratégico
El rasgo fundamental que caracteriza la banca de clientes es la búsqueda de lazos y relaciones con cada uno de ellos. Su base se inscribe precisamente en la venta cruzada, lo que significa que a un cliente no se le rentabiliza por una sola operación, sino por el conjunto de relaciones comerciales establecidas.
Como enfoque estratégico, este tipo de banca tiene determinadas ventajas sobre la banca de productos, como desarrollar y ofrecer mayor calidad y servicio al cliente, lo que confiere que la relación con éste sea mucho más profesional y personalizada, estableciendo barreras de entrada para otros competidores e identificando los grupos de clientes con mayor rentabilidad.
Para hacer banca de clientes, es fundamental considerar los siguientes atributos estratégicos:
- Competencia técnica
- Presentación de un servicio integral y de calidad, muy personalizado
Ejemplo Exitoso: Nubank
Por último, un ejemplo exitoso de la importancia que representa la ejecución de nuevas técnicas del marketing financiero es Nubank, una entidad bancaria digital de origen brasileño fundada en el 2013, cuenta con más de 50 millones de clientes, con operaciones comerciales en Argentina, Colombia y México.
El éxito de Nubank está ligado a su enfoque innovador, le dan prioridad a la experiencia del usuario a través de su aplicación móvil, en ella se pueden realizar todas las operaciones, desde transacciones, apertura de cuentas, pago de facturas hasta la solicitud de préstamos. La personalización, a través del análisis de datos, Nubank ofrece productos y servicios acorde a las necesidades de sus clientes, incluso les otorga una tarjeta de crédito sin comisión.
Tabla de Estrategias Clave
En el competitivo mundo de las finanzas, las empresas deben mantenerse al día con las mejores prácticas para atraer y fidelizar a sus clientes. En este contexto, el marketing financiero se ha consolidado como una herramienta esencial para lograr una presencia destacada en el mercado.
| Estrategia | Descripción | Beneficios |
|---|---|---|
| Segmentación de Clientes | Dividir el mercado en grupos con necesidades similares. | Personalización de ofertas, mayor eficiencia en la comunicación. |
| Estrategia de Precios | Utilizar el precio como herramienta para atraer y retener clientes. | Ventaja competitiva, mejora de la imagen de marca. |
| Banca de Clientes | Construir relaciones a largo plazo con los clientes a través de la venta cruzada. | Mayor rentabilidad, fidelización de clientes, barreras de entrada para competidores. |
| Calidad del Servicio | Ofrecer un servicio de alta calidad y personalizado. | Mayor satisfacción del cliente, recomendación boca a boca. |